ראשית דבר ראוי שנסביר שבניית תיק השקעות זהו תהליך בו בוחר המשקיע את אפיקי ההשקעה שמתאים לו לשים שם את כספו. לרוב מדובר במניות, בשילוב של אגרות חוב וניירות ערך מסוגים שונים. המניות נרכשות ישירות דרך הבורסה או בחלק מתמהילים בנויים שנקראים מדדים, כמו למשל מדד המעו"ף המפורסם או מדד תל אביב 100 המוכר לכל, אשר מכילים בתוכם תמהיל ספציפי של מניות מאוד מסוימות שנסחרות דרכם.

כמובן שלא נצליח לכתוב במאמר אחד את כל התורה הכלכלית של בניית תיקי השקעות, אך להלן מספר טיפים שיסייעו לכם בטרם אתם חותמים על תמהיל מסוים ובטרם אתם עושים העברה בנקאית למנהל תיק ההשקעות שלכם.

מנהל טוב

ראשית, מצאו מנהל טוב. בניית תיקי השקעות נכונה מגיעה לרוב מידע פיננסי מעמיק ומניסיון רב בתחום של מניות והשקעות. בניית תיקי השקעות טובים ומניבים מתחילה בעבודה ראשונית טובה של מנהל ההשקעות שלכם.

מנהל השקעות טוב צריך לעשות תהליך ראשוני של בירור צרכים ושל תאום ציפיות. המנהל צריך לנסות לזהות מי עומד מולו ומה מטרותיו העיקריות של הלקוח, פרט למטרה העלית הברורה מאליה של ייצור רווחים מקסימאליים.

 מנהל השקעות טוב צריך להחליט מה יותר מתאים ללקוח שלו, השקעה סולידית או השקעה מסוכנת יותר וזאת לאחר שיבין היטב את צרכיו ואת ציפיותיו ויבנה את תיק ההשקעות בהתאם.

לקוח מרוצה

לקוח מרוצה זה לקוח שמבין מלכתחילה את המשמעות של כל השקעה בבורסה שהוא עושה. לקוח שמדבר על השקעות סולידיות ועל רמות סיכון נמוכות ומבקש במקביל מניות שאינן סולידיות הוא לקוח שיש לו סיכוי להיות לקוח לא מרוצה ולכן יש להסביר לו את כל המשמעויות של סולידריות בהשקעות ועל כל המשתמע מכך כדי שיידע למה לצפות ומה הסיכוי שלו להרוויח מול הסיכון שלו להפסיד.

דינמיות

ממש כשם שהבורסה דינמית ומחייבת התעדכנות שוטפת בכל הנוגע להתנהגות המניות ולשימוש נכון בכספי המשקיעים, כך גם ניהול תיקי ההשקעות שלכם צריך להיות דינמי בהתאמה ולכן חשוב שתבחרו במנהל תיק השקעות נמרץ שיהיה עם אצבע על הדופק בכל עת שיידרש.

דינמיות בתמהיל תיק ההשקעות היא חשובה ומנהל טוב יודע מתי למכור מניות ומתי לקנות מניות, השימוש במכירה ובקנייה במהלך יום המסחר יכול להיות זה שיהפוך את התמהיל לרווחי במיוחד ויציל את המשקיע מהפסדים מיותרים, כמובן שרק מנהל טוב יודע מתי לקנות ומתי למכור והוא יודע כיצד למנף את הכסף בצורה האידאלית ביותר.